ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಸುಲಭವಾಗಿಸಿದೆ – ಪ್ರತಿ ಹಂತದಲ್ಲೂ ನೋಂದಾಯಿತ ವಿತರಕರು ನಿಮ್ಮ ಜೊತೆಯಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು? ಅನೇಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಸೇರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅದನ್ನು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಎರಡರಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ನೀವು ತಿಂಗಳಿಗೆ ಕೇವಲ ₹500 ರಷ್ಟು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಎಸ್ಐಪಿ (SIP - ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್) ಮೂಲಕ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು – ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಆರ್ಡಿ (ರಿಕರಿಂಗ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್) ನಂತೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತ ಇದಾಗಿದೆ.
ನಾನು ಕಿರಣಕುಮಾರ್ ಕೆ, ಎಎಮ್ಎಫ್ಐ (AMFI)-ನೋಂದಾಯಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿತರಕ (ARN-195327). ನನ್ನ ಕೆಲಸವೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಸೂಕ್ತವಾದ ಫಂಡ್ ವಿಭಾಗಗಳನ್ನು ಸರಳ ಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸುವುದು, ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆಗಳು ಹಾಗೂ ಕಾಗದಪತ್ರಗಳ ಕೆಲಸದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಇರುವುದು.
ನಾನು ನಿಮಗೆ ಹೇಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತೇನೆ – 5 ಹಂತಗಳ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ
-
ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು.
ನಿವೃತ್ತಿ? ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣ? ಸ್ವಂತ ಮನೆ? ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಗುರಿಗೂ ಒಂದು ಕಾಲಾವಧಿ ಇರುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಅದು ಉಳಿದೆಲ್ಲವನ್ನೂ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.
-
ನಿಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ತಿಳಿಯುವುದು.
ಸರಳ ರಿಸ್ಕ್-ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ ಸಂಭಾಷಣೆ – ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಕುಸಿದರೆ ನಿಮಗೆ ಹೇಗೆ ಅನಿಸುತ್ತದೆ? ಪ್ರಾಮಾಣಿಕವಾಗಿರಿ; ಇಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ತಪ್ಪು ಉತ್ತರಗಳಿಲ್ಲ.
-
ಸೂಕ್ತವಾದ ಫಂಡ್ ವರ್ಗವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು.
ನಿಮ್ಮ ಗುರಿ ಮತ್ತು ರಿಸ್ಕ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಯಾವ ವಿಭಾಗಗಳು ನಿಮಗೆ ಸೂಕ್ತವೆಂದು ನಾನು ವಿವರಿಸುತ್ತೇನೆ – ಉದಾಹನೆಯಾಗಿ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗುರಿಗಳಿಗಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸುರಕ್ಷತೆಗಾಗಿ ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಮಧ್ಯಮ ಹಾದಿಗಾಗಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಪ್ರತಿಯೊಂದರ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಾನು ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸುತ್ತೇನೆ.
-
ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸುವುದು.
ಕೆವೈಸಿ (KYC) ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಅಧಿಕೃತ, ನಿಯಂತ್ರಿತ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಎಸ್ಐಪಿ (SIP) ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು (Lump sum) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
-
ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆ.
ನಾನು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತೇನೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿವರಗಳ ಬದಲಾವಣೆ, ನಾಮಿನಿ ನವೀಕರಣ ಅಥವಾ ನಿಮಗೆ ಹಣದ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ಹಿಂಪಡೆಯುವುದು (Redemption) ಸೇರಿದಂತೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸೇವಾ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೂ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತೇನೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿಧಗಳು, ಸರಳವಾಗಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ
-
ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು
ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಕಂಪನಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯ ಏರಿಳಿತವಾಗುತ್ತದೆ; ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ಜೊತೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಇರುತ್ತದೆ. — ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗುರಿಗಳು (5+ ವರ್ಷಗಳು)
-
ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರ, ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ, ಕಡಿಮೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ. — ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ತುರ್ತು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಹಣ
-
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಒಂದೇ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ಗಳ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿರುತ್ತದೆ. — ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು, ಸಾಧಾರಣ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವವರು
-
ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ನಿಫ್ಟಿ 50 (Nifty 50) ನಂತಹ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ. — ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ, ತಲೆಕೆಡಿಸಿಕೊಳ್ಳದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
-
ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ (ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ)
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C (ಹಳೆಯ ನಿಯಮ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಮತ್ತು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಹೊಂದಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು. — ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬೆಳವಣಿಗೆ
ಯಾವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆ ನಿಮಗೆ ಸೂಕ್ತವೆಂಬುದನ್ನು ನಾವು ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಚರ್ಚಿಸಿ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತೇವೆ – ವೆಬ್ಸೈಟ್ ಪಟ್ಟಿಯಿಂದ ಅಲ್ಲ. ಇದು ಸರಿಯಾದ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ವಿತರಕರಿಗೆ ಇರುವ ನಿಯಮವೂ ಹೌದು.
ಇದಕ್ಕೆ ನಿಮಗೆ ತಗಲುವ ವೆಚ್ಚ
ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕವಿಲ್ಲ. ಸೆಬಿ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಯೋಜನೆಯ ರೆಗ್ಯುಲರ್-ಪ್ಲಾನ್ ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಷಿಯೋ (Regular-plan expense ratio) ನಿಂದ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನನಗೆ ಕಮಿಷನ್ ಪಾವತಿಸುತ್ತವೆ. ನಾನು ಕಮಿಷನ್ ಪಡೆಯುತ್ತೇನೆ ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತೇನೆ. ಯಾವುದೇ ವಿತರಕರಿಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾದ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ, ನಿಮಗೆ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸುವ, ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವ ಮತ್ತು ಬೆಂಬಲಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸಹಾಯ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ಇಂದೇ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ
8660765416 ಗೆ ಕರೆ ಮಾಡಿ ಅಥವಾ ವಾಟ್ಸಾಪ್ ಮಾಡಿ, ಅಥವಾ ಕೆಳಗಿನ ಸಣ್ಣ ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಿ. ನಾವು ಉಚಿತ 15 ನಿಮಿಷಗಳ ಕರೆಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತೇವೆ. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಯನ್ನು ನೀವು ತನ್ನಿ; ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ನಾನು ತರುತ್ತೇನೆ.
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು (FAQ)
ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ನನಗೆ ಎಷ್ಟು ಹಣ ಬೇಕು?
ಹೆಚ್ಚಿನ ಎಸ್ಐಪಿಗಳು ತಿಂಗಳಿಗೆ ₹500 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತವೆ. ನೀವು ಯಾವಾಗ ಬೇಕಾದರೂ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು, ತಡೆಹಿಡಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ನಿಲ್ಲಿಸಬಹುದು.
ನನ್ನ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಸೆಬಿ (SEBI) ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ನಾನಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯೊಂದಿಗೆ ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ – ಇದು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ (Fixed Deposit) ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಭರವಸೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
ಈ ಪುಟದಲ್ಲಿ ನೀವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫಂಡ್ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಏಕೆ ನೀಡಿಲ್ಲ?
ಏಕೆಂದರೆ “ಅತ್ಯುತ್ತಮ” ಫಂಡ್ ಎಂಬುದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿ, ಸಮಯ ಮತ್ತು ರಿಸ್ಕ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ – ಮತ್ತು ಸೆಬಿ/ಎಎಮ್ಎಫ್ಐ ನಿಯಮಗಳು ವಿತರಕರು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪಟ್ಟಿಗಳ ಮೂಲಕ ಅಲ್ಲ, ಬದಲಿಗೆ ಸೂಕ್ತತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿದ ನಂತರವೇ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಬಯಸುತ್ತವೆ. ನಿಮ್ಮ ನೆರೆಯವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಫಂಡ್ ನಿಮಗೆ ತಪ್ಪಾಗಿರಬಹುದು.
ನಾನು ಇದನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಬಹುದೇ?
ಹೌದು. ಕೆವೈಸಿ (KYC), ಎಸ್ಐಪಿ ಸೆಟಪ್ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಭಾರತದ ಯಾವುದೇ ಮೂಲೆಯಿಂದ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬಹುದು.
ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಎಷ್ಟು ಇರುತ್ತದೆ?
ಹೆಚ್ಚಿನ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ – ನೀವು ಯಾವಾಗ ಬೇಕಾದರೂ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು (ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಮೊದಲ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು). ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ (ELSS) ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಫಂಡ್ಗಳು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಹೊಂದಿವೆ.
ಪ್ರಮುಖ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಗಳು
ನಾನು ಎಎಮ್ಎಫ್ಐ-ನೋಂದಾಯಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿತರಕ (ARN-195327), ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರನಲ್ಲ. ಸೂಕ್ತವಾದ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲು ನಾನು ಪ್ರಾಸಂಗಿಕ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತೇನೆ; ನಾನು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಯಮಾವಳಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ನಾನು ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ ಕಮಿಷನ್ ಪಡೆಯುತ್ತೇನೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ. ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಸೂಚಕವಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಆದಾಯದ ಭರವಸೆ ಅಥವಾ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
/kn/legal/disclaimer/ →